Si eres freelance o prestas servicios digitales desde México para clientes en Estados Unidos (u otro país), probablemente te hayas preguntado:
¿Tengo que pagar impuestos en México?
¿Cómo facturo si me pagan en dólares?
¿Puedo estar en regla sin pagar tanto?
La buena noticia es que sí puedes cumplir legalmente, pagar menos impuestos y dormir tranquilo.
Hoy te explico cómo hacerlo paso a paso, aprovechando dos herramientas clave del sistema fiscal mexicano:
✅ El Régimen Simplificado de Confianza (RESICO)
✅ La tasa 0% de IVA para servicios exportados
🌍 ¿Quién puede aplicar esta estrategia?
Este esquema es perfecto para ti si:
- Vendes servicios digitales o profesionales desde México
- Tienes clientes en Estados Unidos (o cualquier país extranjero)
- Te pagan por PayPal, Wise, transferencia internacional, etc.
- Quieres facturar correctamente y pagar lo justo
Ejemplos de actividades que aplican:
- Diseño gráfico o web
- Programación
- Consultoría o asesoría
- Traducción
- Producción de contenido digital
- Marketing o publicidad digital
- Servicios de edición o ilustración
💡 ¿Por qué 0% de IVA?
En México, cuando prestas un servicio desde territorio nacional hacia un cliente extranjero, puedes aplicar tasa del 0% de IVA, según el artículo 29 de la Ley del IVA.
🔎 Eso no significa que no facturas, sino que emites tu CFDI con tasa 0%. Es decir, está registrado ante el SAT, pero no se traslada IVA.
Esto aplica si:
- Tu cliente está en el extranjero
- El servicio se aprovecha fuera de México
- Puedes comprobarlo mediante la factura y el método de pago
💰 ¿Y cuánto pagarías de ISR?
Si tributas en RESICO, pagas un porcentaje fijo de ISR sobre tus ingresos brutos, sin necesidad de hacer deducciones ni cálculos complejos.
Tabla de ISR en RESICO para personas físicas:
| Ingreso mensual | ISR a pagar |
|---|---|
| Hasta $25,000 | 1% |
| Hasta $50,000 | 1.1% |
| Hasta $83,333 | 1.5% |
| Hasta $208,333 | 2% |
| Hasta $291,666 | 2.5% |
Ejemplo real:
👉 Ingreso mensual: $1,000 USD (~$17,000 MXN)
👉 ISR: 1% = $170 MXN al mes
🔐 Pagas poco, cumples con la ley y mantienes la tranquilidad fiscal.
📋 Requisitos para aplicar
Para poder facturar con tasa 0% de IVA y tributar en RESICO necesitas:
- Estar dado de alta ante el SAT como persona física con actividad empresarial o profesional
- Contar con e.firma y buzón tributario activo
- Emitir facturas electrónicas con moneda extranjera (USD, EUR, etc.)
- Indicar “tasa 0% de IVA” correctamente en tu CFDI
- Presentar tus declaraciones mensuales de ISR e IVA, aunque no pagues este último
💡 El SAT puede incluirte automáticamente en RESICO si cumples los requisitos, pero es importante declarar correctamente y en tiempo.
🧠 Beneficios de hacerlo bien
✔️ Pagas solo el 1% de ISR, sin complicaciones
✔️ Aplicas 0% de IVA, sin trasladar impuestos a tu cliente extranjero
✔️ Cumples con todas tus obligaciones fiscales
✔️ Puedes acceder a financiamiento o créditos (con historial limpio)
✔️ Tienes tranquilidad legal y orden en tu contabilidad
✔️ Fortaleces tu imagen profesional ante tus clientes
🚀 Conclusión: sí se puede ser legal y pagar menos
Si trabajas desde México para clientes en el extranjero, puedes armar una estructura fiscal eficiente, legal y súper sencilla.
No necesitas esconderte del SAT ni hacer malabares. Solo necesitas la asesoría correcta y un sistema claro.
📩 ¿Te gustaría aplicar esta estrategia?
En NIX te ayudamos con:
- Alta o cambio de régimen fiscal
- Configuración para facturar en USD y con tasa 0%
- Declaraciones mensuales sin complicaciones
- Seguimiento personalizado a tu actividad como freelancer
🔐 Cumple con la ley, deduce correctamente y paga solo lo justo.
👉 Escríbenos y pongamos tu negocio en orden.